Une année de gestion « Freedom » gratuite

Acteur majeur de l’investissement financier en France, reconnu pour son indépendance à l’égard des sociétés de gestion et référence incontournable de l’information et de l’analyse financière, Morningstar fait profiter de son expertise les clients de LinXea adhérant à la gamme LinXea Avenir.

Depuis 2001, LinXea propose directement en ligne des contrats d’assurance-vie et de capitalisation à frais réduits, dont les contrats Suravenir, la filiale d’assurances de personnes du Crédit Mutuel ARKEA, l’une des majors de l’assurance-vie et de la prévoyance en France. Pour composer son contrat d’assurance-vie, l’épargnant a le choix entre plus de 410 fonds en unités de compte, 2 fonds en euros, 2 Certificats, 5 SCPI et 2 SCI et 10 trackers.

Afin d’éclairer les arbitrages de ses clients, LinXea a mis à leur disposition en 2013 une option de gestion conseillée, « LinXea Profiler », conçue en partenariat avec Morningstar. En fonction de l’orientation de gestion des contrats, de prudente à agressive, les experts financiers de Morningstar indiquent régulièrement à l’épargnant l’allocation des fonds la plus judicieuse sur les différents supports d’investissement sélectionnés. Jean-François BAY, Directeur Général Morningstar France, relève que les clients qui ont suivi les recommandations Morningstar ont enregistré des plus-values de 5,60 % à 16,93% selon l’orientation de gestion.

Comme on ne change pas une équipe qui gagne, David Capdevielle, Directeur Général et Fondateur de LinXea, a renforcé son partenariat avec Morningstar de sorte qu’en 2015, LinXea intègre à ses contrats Suravenir la gestion pilotée, un service novateur venant bousculer le marché français de l’assurance-vie en ligne. Ce nouveau service « Freedom » vient simplifier l’expérience client en lui permettant de s’affranchir de la sélection des supports et des arbitrages, directement confiés à l’expertise des conseillers Morningstar.

Les contrats LinXea sont les premiers contrats d’assurance-vie en ligne à proposer l’option de la gestion pilotée.
 

L’ouverture de ce nouveau service fait du bruit et LinXea enfonce le clou par une promotion exceptionnelle au terme de laquelle l’option de gestion pilotée est gratuitement offerte jusqu’au 31 décembre 2015.

L’option « Freedom » enrichit désormais les contrats d’assurance-vie et de capitalisation de Suravenir, LinXea Avenir et LinXea Avenir Capitalisation, à partir de 1 000 euros d’encours.

Les épargnants peuvent souscrire l’option quelle que soit l’orientation de gestion de leur contrat. Ils peuvent en effet choisir entre quatre orientations de gestion :

- prudente : les sommes sont placées aux 3 quarts sur les fonds en euros et pour 1 quart sur les unités de comptes ;

- équilibre : l’épargne est placée pour moitié sur les fonds en euros et les unités de comptes ;

- dynamique : seul 1 quart des sommes est investi sur les fonds en euros et les 3 quarts sont alloués aux unités de comptes ;

- agressive : les placements sont intégralement effectués sur les unités de comptes.

Au-delà de la promotion, l’option de gestion pilotée « Freedom » de LinXea sera facturée à hauteur de +0,20% sur les frais annuels de gestion.

Sans frais d’entrée ni frais d’arbitrages, les conditions des contrats d’assurance-vie en ligne s’avèrent souvent très avantageuses. En particulier chez LinXea, les frais de gestion se limitent à une commission de 0,6%, aussi bien pour les placements en unités de comptes que sur les fonds en euros.
 

Malgré cette forte compétitivité, l’une des principales critiques de l’assurance-vie en ligne tient à l’autonomie supposée, pour ne pas dire l’abandon, de l’épargnant face à ses arbitrages.

Dorénavant, les clients de LinXea accèdent avec Freedom au confort d’une gestion déléguée à des professionnels indépendants.

Leurs placements sont optimisés par une composition experte de leurs portefeuilles et un contrôle des risques rigoureux. La sélection des meilleurs supports d’investissement au regard des besoins et du profil de l’épargnant revient aux conseillers Morningstar. Ils remettent régulièrement aux clients un reporting complet et précis des investissements effectués.

Etoffé de ce nouveau service « Freedom », les contrats LinXea Avenir s’ouvrent à un plus large public et parviennent à une offre aussi complète que celle des assurances-vie classiques.